Как защитить свои деньги от коронавируса?

Вы, конечно, слышали о нем. Он теперь во всех новостях, сми, блогах, телеграм-каналах и даже матчах по снукеру. О нем говорят целыми днями — новые случаи заражения, география распространения, последствия, которые он уже принес, и последствия, которые он может принести. Возможно, вы даже сами решили перестраховаться на всякий случай — отменили свой перелет через Китай, закупились масками в аптеке или хотя бы перестали покупать китайский чеснок и заказывать китайское барахло с али.

А подумали ли вы о своих деньгах?

Ведь нефть активно падает, рубль стремительно дешевеет, точечно сокращается импорт из Китая — и все это пахнет внеочередным обесцениванием ваших денег в банках, не говоря уже о повышении цен в магазинах. Думаю, никому не стоит напоминать, что с одной стороны китайцы покупают российскую нефть и древесину — а с другой, везут все остальное, вплоть до айфонов, одежды, шин, частей для камазов, капусты и того же чеснока. Алармистам и паникершам уже снится глобальный апокалипсис с нефтью по $20, гонкой инфляций, остановленными заводами, пустыми полками в магазинах и лопнувшими банками.

Впрочем, оставим алармистов наедине со своими фантазиями. Если вы внимательно читаете мои недельные обзоры, то прекрасно знаете, что настроение на фондовом рынке хоть и испортилось, но паники-паники и полного sell-of нигде не наблюдается. Да, S&P 500 упал на -1,2% за неделю… но по сравнению с тем, что творилось в декабре, это так, даже не коррекция. А учитывая, что у обитателей бирж память, как у золотой рыбки, то уже сейчас мы видим приличный отскок по ряду активов. Серьезно, твиттер Дональда Трампа обычно двигает рынки сильнее.

Мы сейчас не будем обсуждать, является ли коронавирус реальной угрозой или это перехайпенная истерия, которая кому-то очень выгодна и которой очень удобно пугать население. Факт остается фактом: все инвесторы забыли о правках в Конституцию обо всем на свете и пристально следят за вирусными новостями, так что даже отчетность компаний отошла на второй план.

Но дело не только в вирусе. Любая некомфортная ситуация, будь то вспышка коронавируса или управляемая девальвация юаня, сразу приводит к активизации знакомых паттернов поведения инвестора разумного. Другими словами, народ начинает перекладывать активы по известным шаблонам. Другими словами, если где-то падает, то где-то растет. И если кто-то теряет, то кто-то зарабатывает. Давайте посмотрим на первые потери и первые приобретения поподробнее:

Что подешевело от коронавируса

В любых непонятных ситуациях инвесторы начинают в первую очередь избавляться от активов, связанных с источником неприятностей, смежными областями, откуда идут негативные новости, и рисковыми активами в целом (в большей степенивсем, что связано с развивающимися странами и нефтянкой, в меньшей степени — акциями технологического сектора). Поэтому хранить свои деньги в рублевом банковском вкладе или акциях газпрома — довольно опрометчивая идея, если, конечно, вы не внутридневной трейдер. Впрочем, я говорю об этом уже как минимум 8 лет.

  • первыми под удар попали инвестиционные линии на Китай, в том числе ETF на индексы Китая и китайские компании. На прошлой неделе инвестиционные линии на Китай потеряли около ~5%, а в понедельник китайцы наконец-то вышли с новогодних праздников и начали свой день с падения индексов на ~8%. И это при том, что китайские власти бросили на поддержку рынка более 137 млрд долларов США. Насколько оно поможет пока совершенно непонятно;

  • сырьевые товары, которые Китай закупает в больших количествах — в наибольшей степени нефть, медь и соя. Нефть вообще с начала года потеряла более 20% и уже недалеко от того, что творилось в 2016-2017 году. Разумеется, с такими картами падают и все компании сектора, например, тот же Exxon Mobil все еще болтается недалеко от десятилетних минимумов;

  • акции промышленных компаний. Страдают хотя бы потому что все более-менее крупные производства международных компаний находятся преимущественно в Китае. Краски сгустились после того, как китайцы продлили официальные новогодние каникулы, а BMW, Volkswagen, Volvo и часть других компаний временно приостановили деятельность на своих китайских заводах;

  • акции авиакомпаний. Потому что большинство авиаперевозчиков начали пересматривать свою деятельность в Китае, приостанавливать полеты в данном направлении или снижать нагрузку. Разумеется, авиаперевозчики потянули за собой авиатопливо, а оно — и нефть. Параллельно грустят туризм, транспорт, отели в целом и торговля и сфера услуг в частностях. В России тоже грустят, ведь на китайцах держится ~30% рынка туризма в Россию;

  • индексы, акции компаний и валюты развивающихся стран. Газпром до -13,5% за две недели, Сбербанк — до -8,2%, Роснефть, Магнит — в районе -3-6%, российский рубль — до -4,3 к доллару и до -5,5% к японской йене. No comment.

Что выросло на фоне коронавируса

В каждого инвестора (и даже трейдера) на генетическом уровне вшит рефлекс, что в любой непонятной ситуации нужно срочно покупать золото перекладываться в защитные активы-убежища для хеджирования рисков. Упрощенная картина мира следующая: если боятся инвесторы на биржах (см. Дональд Трамп угрожает Китаю в твиттере), то начинают расти золото и компании коммунального сектора. Если боится народ (см. падение курса аргентинского песо), то хорошо растут криптовалюты. В жизни, конечно, все посложнее, но тенденция налицо.

  • акции медицинских и фармакологических компаний. Это довольно ситуативная штука, которая разгорается по инфоповодам, но за ней однозначно стоит следить. Например, во вторник появилась информация о начале тестирования препарата против коронавируса Ремдесивир от компании Gilead Sciences и ее акции сразу выросли на +9% в ходе торговой сессии и закончили день на +5%;

  • криптовалюты. Привет, биткоин выше $9700 и эфириум выше $200! Даже они за последние две недели выросли на +15% и +29% соответственно. И я еще молчу про целую пачку альткоинов, типа Ethereum Classic (+60%), Tezos (+59%) или Cardano (+42%). Не то, чтобы это делает их такими безопасными активами, как хочется думать некоторым, но то, что чп на локальных рынках приводят к всплеску спроса на крипту на местах, уже давно не новость;

  • безопасные валютыпрежде всего британский фунт стерлингов и японская йена. Тихие гавани активно растут не только к российскому рублю, турецкой лире или тому же китайскому юаню, но и к самому доллару. Правда, с рублем, конечно, получилось красивее всего: японская йена дала +5,5% за две недели, британский фунт — до +5,2%. Сколько там сейчас рублевые депозиты в сбербанке?

  • благородные металлы — прежде всего палладий и золото. С ними все просто: не веришь в правительства, центробанки, национальные валюты и доллар — покупаешь золото. Считаешь фондовый рынок пузырем — покупаешь золото. Считаешь дни до очередного финансового кризиса — вкладываешься в золото. Достаточно сказать, что золото за последние две недели прибавило где-то +2%, а палладий с начала года — уже более +30%;

  • недвижимость и REIT. Самые грамотные уже инвестировали свои деньги в пул на землю, чтобы заработать до +50% по договору без рисков (и не говорите, что вас не предупреждали). Другие в последний момент побежали скупать акции REIT, которые в долгосрочной перспективе ведут себя как недвига. Хотя REIT тоже REIT рознь и как бы нужно разделять торговые моллы в субурбиях США от промышленных площадей в Индии;

  • акции компаний коммунального сектора. Казалось бы, что может быть скучнее, чем коммуналка? Но отдельные элементы, типа PG&E Corporation (Pacific Gas and Electric Company) показали +30% за последние две недели и до +59% с начала года. Но и большинство других американских коммунальщиков, типа American Electric Power, Southern Company, Consolidated Edison, FirstEnergy, демонстрируют +4-5% за две недели и порядка +8-12% с начала года;

  • любимые акции. Так я называю акции компаний, которые все любят — они очень модные, их скупают по любому мало-мальски позитивному поводу и стараются лишний раз не продавать на фоне глобальных фондовых проблем. Список таких компаний возглавляют Apple и Tesla, в меньшей степени речь идет об Amazon, Netflix, Alphabet и Microsoft. Вот взять, например, ту же теслу: +62% за две недели и более чем +110% с начала года. Как тебе такое, @username?

  • инвестиционная линия Elliott Wave Plus. Пожалуй, одна из самых стабильных и безопасных линий инвестиционного холдинга, которая управляется согласно волновой теории Эллиотта и позволяет зарабатывать даже на кризисных падающих рынках. Рынки цикличны, настроения инвесторов меняются, котировки колбасит то вверх, то вниз — линия Elliott Wave Plus крепко держится на ногах, приносит более +10% в год в валюте и ей все нипочем;

  • UNITGRAM. Новый проект в нашем инвестиционном портфеле, который на прошлой неделе принес более +300% чистыми + доход с DPoS-майнинга. Не то, чтобы это как-то связано с вирусом, но наглядно показывает, что инвесторы не хотят держать деньги под матрасом и покупать ETF на нефть, а предпочитают перспективные проекты с большим потенциалом для роста;

  • облигации. Честно скажу, что не являюсь поклонником облигаций, потому что у них неинтересная доходность и неприятные условия. Мои знакомые, которые с ними работают, говорят, что в последние пару недель неплохо разбирают десятилетние+ облигации Канады и Австралии, местами — Австрию и Испанию, локально — высокодоходные облигации развивающихся рынков, особенно Турции и Аргентины.

  • в принципе, от паники по Китаю также выигрывают рынки Индии и Вьетнама, но они вообще вне зоны моей компетенции, поэтому не буду вас дезинформировать.

Как защитить свои деньги прямо сейчас

Конечно, самый очевидный способ защитить свои деньги от коронавируса (и приумножить их) — это пойти напролом и запустить производство медицинских масок и респираторов или выбить бюджетных денег на разработку очередного плацебо, типа арбидола или кагоцела. Вот только есть один нюанс: материалы-то для них тоже в большинстве случаев закупаются в Китае и может получиться, как с теми чуваками из Ростова, у которых на фоне хайпа случился дефицит сырья.

Поэтому лучше всего, как обычно, инвестировать свои деньги в комплексный инвестиционный портфель, диверсифицированный по типу и сфере активов. Грамотно диверсифицированный портфель позволяет стабильно зарабатывать, вне зависимости от ситуации на рынке, сохранить и приумножить свои деньги максимально надежно и безопасно, а также дает задел на мощный рост в будущем.

Единственное что, инвестиционный портфель — вещь сугубо индивидуальная, хотя бы потому что все мы разные, у нас разные финансовые цели, размер капитала и отношение к деньгам. Инвестиционный банкир, домохозяйка и студент по определению будут вкладывать деньги по-разному. Кто-то хочет заработать быстро и не боится рисковать. А кто-то хочет эффективно сохранить уже заработанные деньги.

Хотите начать инвестировать с минимальными рисками и усилиями, но не знаете, с чего начать? Тогда пишите мне в личные сообщения — я и мои менеджеры поможем вам составить индивидуальный инвестиционный портфель и финансовый план, в зависимости от ваших финансовых целей и возможностей. Для вас это абсолютно бесплатно. Подробнее >