Как заработать на росте ведущих фондовых индексов на полном пассиве

Фондовый индекс — это сводный индекс, который рассчитывается на основе группы ценных бумаг, объединенных по какому-то признаку, например, по экономическому региону или типу рынка или экономическому региону. Большинство крупнейших индексов составляются влиятельными рейтинговыми агентствами и рассчитываются в пунктах как взвешенные по текущей рыночной капитализации входящих в них акций, но, разумеется, есть и исключения)

Если говорить совсем простыми словами, то просто представьте себе условный индекс со стартовым значением 10 пунктов, который вычисляется на основе текущей цены акций крупнейших технологических компаний США, в том числе Apple, Alphabet, Microsoft и Facebook. Если курс всех акций растет, то значение индекса в пунктах также будет расти соответствующими темпами.

Соответственно, фондовые индексы являются инструментом для аналитики рынка, отслеживания динамики и дальнейшего прогнозирования. Они помогают инвесторам поймать тренд, увидеть движение определенной гео или отрасли, а также понять влияние на котировки тех или иных событий.

Первый фондовый индекс был составлен еще 3 июля 1884 года Чарльзом Доу, известным финансистом и журналистом Wall Street Journal. Он назывался Dow Jones Transportation Average, включал 11 крупнейших транспортных компаний США и публиковался в ежедневной газете Customer’s Afternoon Letter. Уже чуть позже, в 1896 году, им же впервые был подсчитан индустриальный индекс Dow Jones Industrial Average, куда входило топ-30 промышленных компаний. Кстати, оба индекса существуют и по сей день.

А вот первые способы заработать непосредственно на росте фондовых индексов появились только в 1980-х. И хотя некоторые считают их неподходящими для спекуляций, они отлично подойдут для тех, кто ищет надежные инвестиции на долгий срок. Ведь, как говорил Уоррен Баффет: «В долгосрочной перспективе на фондовом рынке все будет хорошо. В XX веке США пережили две Мировые Войны, Великую депрессию, примерно десяток рецессий и финансовых кризисов, шоки на нефтяном рынке, эпидемии гриппа и отставку президента. И тем не менее индекс DOW вырос с 66 до 11 497 пунктов».

Самые известные фондовые индексы

Согласно данным Dow Jones & Co. Inc, еще начале 2000-х насчитывалось более 2315 фондовых индексов. Впрочем, не все индексы одинаково полезны, поэтому в списке основных обычно фигурирует около 40 позиций, в том числе европейский Euro Stoxx 50, английский FTSE 100, российские РТС и ММВБ, китайский China A50, японский Nikkei 225 и т.д.

Но самыми важными и показательными по-прежнему считаются всего 3 индекса:

  • Dow Jones Industrial Average (DOW-30) — американский промышленный индекс Доу Джонса, который включает в себя 30 крупнейших компаний США, в том числе Apple, American Express, Boeing, Coca-Cola, Exxon Mobil, Goldman Sachs, IBM, Intel, JP Morgan, McDonalds’s, Microsoft, Nike, Procter&Gamble, Verizon, Visa, Walmart и Walt Disney. Впервые был составлен Доу Джонсом в 1896 году и считается старейшим индексом в мире. Для расчета используют масштабируемое среднее от курса входящих в него акций.

На момент написания поста составлял 23 787,45 пунктов. Исторический внутридневной максимум был зафиксирован 26 января 2018 года — 26 616,71 пунктов. За последние 3 года вырос на ~37%.

  • S&P 500 американский фондовый индекс, который включает топ-500 акционерных компаний США с наибольшей капитализацией с поправкой на free-float (то есть в него не попадают частные компании и компании с торгами менее 250к акций в месяц). Составляется крупнейшим рейтинговым агентством Standard & Poor’s с 1957 года и фактически является барометром американской экономики. Индекс показывает суммарную стоимость всех входящих в него компаний, но является взвешенным, то есть вес каждой компании пропорционален ее капитализации.

На момент написания поста составлял 2574,41 пункта. Исторический внутридневной максимум был зафиксирован 28 августа 2018 года — 2876,16 пунктов. За последние 3 года вырос на ~26%.

  • NASDAQ Composite основной индекс биржи NASDAQ, который включает все компании, торгующиеся на площадке (то есть около 300 американских и неамериканских технологических корпораций). Не путать с NASDAQ-100, включающий котировки топ-100 высокотехнологичных компаний на бирже. Составляется самой NASDAQ с 1971 года и из-за специфики биржи рассматривается как показатель состояния IT-отрасли.

На момент написания поста составлял 6897,00 пунктов. Исторический внутридневной максимум был зафиксирован 30 августа 2018 года — 8,133,30 пунктов. За последние 3 года вырос на ~39%.

Как заработать на фондовых индексах?

Как я уже говорил выше, изначально фондовые индексы рассматривались как инструмент для аналитики рынка и дальнейшего прогнозирования. Но так как многие индексы формируются на базе топовой корзины ценных бумаг да еще и растут цене в долгосрочной перспективе, неудивительно, что появились способы на этом заработать.

Можно выделить 3 самых популярных способа заработать на росте фондовых индексов:

  • индексные фьючерсы — это расчетные контракты на покупку или продажу номинальной цены индекса в пунктах в определенный момент в будущем. В качестве базы здесь используется значение индекса в пунктах, физическая поставка ценных бумаг не осуществляется. Например, на Чикагской товарной бирже можно купить фьючерсы по индексу S&P 500 двух типов: SP (стандартные размером $250xS&P500) и ES (E-Mini, $50xS&P 500);

  • ETF на индексы это ценные бумаги, которые привязаны к цене корзины акций, соответствующих определенному фондовому индексу. Например, Standard and Poor’s Financial Services LLC. выпускает самый популярный в мире SPDR S&P 500 Trust ETF (SPY). Также внимания заслуживают iShares S&P 500 Index (IVV) и Vanguard S&P 500 ETF (VOO);

  • инвестиционные паи ПИФов, которые используют индексы в качестве бенчмарка. Похожие штуки есть даже у Сбера, но интереса они не представляют, поскольку чаще всего просто сами инвестируют в SPDR S&P 500 Trust ETF да еще и берут завышенные комиссии за управление.

Таким образом, на сегодняшний день самым простым и доступным способом заработать на фондовых индексах являются именно прямые инвестиции в соответствующие ETF. ETF на индексы просты, удобны и ликвидны, к тому же они свободно торгуются на бирже, позволяют диверсифицировать риски и не подлежат налогообложению, поскольку фактически вы не обладаете входящими в их состав акциями.

И если раньше для того, чтобы зарабатывать на ETF, нужно было иметь соответствующие знания и опыт, то сегодня вы можете получать прибыль на полном пассиве. Для этого я рекомендую американский инвестиционный холдинг, который предлагает полный набор услуг по инвестированию и доверительному управлению. Он зарегистрирован в США, работает уже более 22 лет и имеет все необходимые лицензии, в том числе лицензию SEC.

Узнайте подробнее о том, как начать инвестировать в фондовый рынок с минимальными рисками и усилиями или заполните заявку прямо сейчас, чтобы зарегистрироваться и получить бесплатную персональную консультацию.

Вас также может заинтересовать