Топ-4 способа инвестировать в недвижимость прямо сейчас (даже с небольшим капиталом)

Как известно, заработать деньги — еще только ползадачи. Еще сложнее эти деньги надежно сохранить, приумножить и заставить их работать на себя. Поэтому сегодня мы разберем топ-4 способа, как можно инвестировать в недвижимость. От самых простых до более сложных. От самых рисковых до наиболее безопасных. При большом и малом капитале. Поехали >

Купить/продать/сдавать аренду недвижимость

Самый простой (и одновременно самый сложный!) способ заработать на недвижимости, который первым приходит на ум: купить/построить/продать/сдавать в аренду недвижимость. Действительно, людям нужно где-то жить (особенно в Москве). Нужно работать. Нужно открывать новые «Магниты» и «Пятерочки». Отдыхать тоже нужно. Людям нужна крыша над головой!

И здесь открывается безграничное многообразие возможностей, например:

  • купить квартиру/студию в России или зарубежом, сделать ремонт/перепланировать на студии — и затем сдавать в аренду на долгосрок понаехавшим или посуточно на Airbnb;

  • купить квартиру на котловане — и затем продать подороже, когда дом будет окончательно сдан;

  • купить или построить коммерческую недвижимость (небольшой офисный центр или торговый комплекс);

  • получить дальневосточный гектар земли бесплатно, начать выращивать там всякие травки и делать модные сейчас органические продукты и косметику… ой, подождите, это уже не то.

Но вариантов действительно море и все зависит только от вашей фантазии, предприимчивости, продуктивности, моральной готовности и знания юриспруденции.

Правда, минусов тоже хоть отбавляй. Я сейчас не буду говорить о таких банальных вещах, что самостоятельные инвестиции в недвижимость требуют множества времени, сил, знаний и бумажной волокиты, объект не факт, что со временем подорожает, квартира на котловане может не достроиться, а арендные площади могут простаивать месяцами.

Лучше остановимся на двух самых главных минусах:

  • большая входная сумма для инвестиций в недвижимость. Чтобы купить достойный объект в хорошем месте и сделать в нем качественный ремонт (ведь мы же хотим, чтобы он стал востребованным?), придется хорошенько раскошелится. Большинству это просто-напросто не по карману, а остальным резко снижает возможности для диверсификации. Варианты с кредитами и ипотекой мы не рассматриваем в принципе, потому что калькуляторы рентабельности прекрасны, но живут в каком-то сферическом вакууме и не учитывают реальную ситуацию дел в стране;

Один мой партнер из регионов построил небольшой торговый комплекс мелкого пошиба, знаете, такой на 2-3 этажа, какие часто бывают у дома. Для начала ему пришлось столкнуться с тем, что вся земля в городе была уже поделена между людьми, близкими к мэрии, но не будем об этом. И вот, однажды к нему постучали господа из известной продуктовой сети и предложили ультиматум цену чуть-ли не в 5 (!) раз ниже той, на которую он рассчитывал. Он, понятное дело, отказался. А в итоге пресловутая сеть открыла очередной магазин прямо напротив его тк, а его прекрасная площадь пустовала еще как минимум полгода.

  • недвижимость сама по себе является одним из самых неликвидных активов. Если обстоятельства на рынке изменятся (непредсказумая российская действительность!) или вам внезапно понадобятся деньги, то вы не сможете просто так взять и избавиться от своего объекта, и он может ждать своего часа месяцами, продолжая высасывать средства на обслуживание. Нет, конечно, можно воспользоваться срочным выкупом у какого-нибудь агентства недвижимости, но вряд-ли вы инвестировали в объект для того, чтобы продавать его за бесценок, в 2 раза дешевле рыночной цены, верно?

Подсказка: с помощью американского инвестиционного холдинга вы можете купить недвижимость в США с минимальными рисками и усилиями. Причем речь идет не только о жилых квартирах и домах на территории любого американского штата, но и многоквартирных домах, коммерческих объектах и объектах foreclosure, чьи владельцы находятся на грани банкротства и их имущество уходит с молотка.

У компании есть свои риэлторы, которые предлагают полный набор услуг по приобретению и сопровождению объектов недвижимости, в том числе:

  • подбор недвижимости, исходя из ваших предпочтений, размера капитала и ожидаемой доходности;

  • покупка объекта, в том числе в ипотеку при 30% первоначальном взносе, а также сопровождение процедуры сделки;

  • поддержка недвижимости, например, страхование и уплата налогов;

  • управление объектом, например, проведение ремонта, сдача в аренду и отслеживание сборов арендной платы;

  • профессиональные консультации по всем сопутствующим вопросам, к примеру, нюансам налогообложения.

Чтобы узнать подробности, просто оставьте заявку. Это абсолютно бесплатно и ни к чему вас не обязывает.

Купить акции REIT (инвестиционных фондов в недвижимость)

REIT (Real Estate Investment Trusts) — это инвестиционные фонды, которые специализируются на покупке/строительстве/продаже/сдаче в аренду объектов недвижимости, а также работают с ипотечными ценными бумагами. В частности, самыми распространенными являются долевые REIT (equity REIT), которые занимаются продажей и арендой различных типов недвижимости. Последние могут специализироваться на объектах отдельного сектора (например, жилые апартаменты, ритейл, офисы, производственные площади, дата-центры, холодильные склады, инфраструктурные здания) или быть смешанными.

Главное преимущество REIT в том, что:

  • акции многих из них продаются на бирже, причем если в краткосрочной перспективе они коррелируют с фондовым рынком, то в долгосрочной — с рынком недвижимости;

  • они обязаны распределять не менее 90% дохода в виде дивидендов.

По сути, получается такой гибрид между инвестициями в недвижимость и инвестициями в акции. Фишка в том, что вы зарабатываете не только на росте цены акций, но и получаете щедрые дивиденды, которые зачастую гораздо выше, чем у нашумевшей Татнефти большинства компаний других сфер. Ну, и конечно, ликвидность акций и отличная диверсификация по объектам и географии прилагаются.

А если и этого мало, то можно пойти еще дальше и инвестировать в ETF на REIT. Например, в корзине Real Estate Select Sector SPDR Fund собралось 32 фонда недвижимости, в Vanguard Real Estate ETF — аж сразу 188 компаний за раз, а BlackRock вообще предлагает девять различных ETF на любой вкус и цвет, самым популярным из которых является iShares U.S. Real Estate ETF на 114 компаний. Их среднегодовая доходность составляет 8-9% в год + дивиденды 3,3-4% при комиссии от 0,13%.

Купить акции REIT можно на Санкт-Петербургской бирже через брокера, типа Тинькофф Инвестиции (но выбор будет очень ограничен), а также на Нью-Йоркской фондовой бирже с помощью американского инвестиционного холдинга (так доступно более 150 вариантов + все многообразие ETF).

Минусы: REIT — вещь довольно узкоспецифическая и в наших краях малораспространенная, поэтому четкой, конкретной и достоверной информации на русском языке по ней не так уж и много, а та, что есть, может быть устаревшей или вводить в заблуждение. Поэтому, если вы хотите инвестировать в фонды недвижимости, то лучше проштудировать англоязычные интернеты или обратиться за профессиональной консультацией.

Инвестиционные линии строительных компаний

«Зачем все усложнять, — спросите вы, — и инвестировать в неизвестные мне REIT, типа American Tower, MGM Growth Properties LLC, Getty Realty Corp или Americold Realty Trust, о которых я слышу впервые, если тогда можно просто зарабатывать на акциях строительных компаний?» И будете по-своему правы! Тем более, что количество вариантов тоже резко увеличивается. Например, на Московской бирже можно закупиться бумагами Группы Компаний ПИК (PIKK), которые правда подешевели с начала года на –4,2% в рублях (а за последние два месяца на -15,7%), МОСТОТРЕСТ (MSTT), которые потеряли -2,2%, или Группы ЛСР (LSRG), которые даже умудрились вырасти на 8,75%.

Но мы с вами не такие отчаянные и рисковые, чтобы хранить свои деньги в акциях российских строительных компаний, поэтому я рекомендую готовые инвестиционные линии и пресловутые ETF. Например, у американского инвестиционного холдинга есть интегральная инвестиционная линия Alternative Asset Allocation (AAA25), которая сформирована из акций ведущих строительных компаний США. С начала года она показала доходность +17,27% в валюте. Что, между прочим, в 57,5 раза больше, чем даст вам валютный депозит в Сбербанке (ну, или в 20 раз больше, если вас не интересует такая вещь, как пополнение и снятие в любое время).

Минусы: нужно понимать, что акции строительных компаний все-таки несколько дальше от недвижимости, чем акции REIT. И еще дальше от акций коммунального сектора и золотодобывающих компаний, которые традиционно считаются тихой гаванью и безопасным активом. Так что не забывайте, что происходит с ними во время кризиса или как они могут рухнуть на 20% за день из-за какого-нибудь фейкового письма.

Инвестиционный пул на недвижимость

Здесь все просто: инвесторы скидываются деньгами в общий инвестиционный пул, на эти деньги покупается недооцененная, но перспективная недвижимость по цене ниже рыночной, а затем она продается на десятки процентов дороже. Чтобы увеличить стоимость объекта, проводится дополнительная предпродажная подготовка — например, в земельных участках, это межевание на небольшие участки, расчистка деревьев, проведение подъездных путей и налаживание коммуникаций.

Соответственно, получаем:

  • гарантированную доходность — если речь идет о благонадежном инвестиционном пуле, то доходность инвесторов фиксируется в договоре, а объект недвижимости выступает залогом и обеспечением;

  • небольшую сумму для входа — минимальная сумма инвестиции составляет около 100 000 рублей, хотя сама недвижимость может стоить десятки миллионов;

  • полностью пассивный доход — вам не нужно самим искать объект, тратить время на оформление сделки, разбираться с бумажной волокитой и искать покупателей, ровно как и возиться с риэлторами и юристами;

  • быструю оборачиваемость денег — в среднем реализация пула занимает 3-6 месяцев (в случае с крупными проектами, сроки могут увеличиться до 9-12 месяцев).

Минусы: найти инвестиционный пул на недвижимость сложно, а найти хороший надежный и безопасный пул с легальной стабильной схемой и выгодными условиями для инвестора практически невозможно. Обычно такие пулы работают в закрытом режиме только для своих, а присоединиться к ним можно только по личному знакомству.

Но лично вам очень повезло! Вы прочитали этот пост до самого конца, а значит, всерьез хотите заработать на недвижимости. Именно поэтому я приглашаю вас присоединиться к нашему инвестиционному пулу на землю, где мы готовы обеспечить максимальную прозрачность и выгоду нашим партнерам. Узнайте, как я сам делаю до 85% прибыли на земле с каждой сделки: http://mrscrooge.ru/zemlya-v-sochi/

Помимо всего прочего, вы получаете:

  • официальный договор с ИП, в котором зафиксирована вся информация о земельном участке и условия прибыли;

  • эффективную, отработанную и оптимизированную схему, проверенную временем, в которой задействовано множество специалистов;

  • доступ в специально созданный чат Telegram, где подробно освещается весь ход реализации пула;

  • и, кстати, все деньги приходят напрямую на ваш банковский счет четко 1 раз в месяц.

Именно поэтому инвестировать в недвижимость с нами максимально просто, удобно, надежно и безопасно.

Узнайте подробнее об актуальном инвестиционном пуле и предыдущих реализованных нами проектах здесь: http://mrscrooge.ru/zemlya-v-sochi/

Или оставьте заявку прямо сейчас, чтобы начать зарабатывать, задать все интересующие вопросы, ознакомиться с договором и другими интересующими вас материалами.

Вас также может заинтересовать