Основы инвестирования от Бенджамина Грэма: 4 совета для начинающих инвесторов

Бенджамин Грэм – легендарный американский экономист, профессиональный инвестор, которого часто называют «отцом стоимостного инвестирования». Его самая знаменитая книга «Разумный инвестор: Полное руководство по стоимостному инвестированию» является классикой финансовой литературы. И хотя книга была написана еще в 1940-х годах, она по-прежнему актуальна на все 100%.

Кстати, Бенджамин Грэм – любимый автор Уоррена Баффета, которого гуру финансового мира не раз называл вторым по значимости человеком в своей жизни после собственного отца. Почему? Прочитайте книгу, и вы сами все поймете. Мы же сегодня пройдемся по основным тезисам и принципам инвестирования от Грэма.

Начинающие инвесторы не должны пытаться переиграть рынок

Как писал сам Бенджамин Грэм в 1949 году: «Мы делаем акцент на простой портфельной политике, то есть формировании портфеля за счет первоклассных облигаций и акций крупнейших компаний. Такую политику при минимальной помощи экспертов способен реализовать любой инвестор. Погоня за ценными бумагами за рамками этой надежной и безопасной политики чревата проблемами, в первую очередь эмоциональными».

Итак, самая частая ошибка, которую часто допускают начинающие инвесторы – после первой же победы они начинают думать, что они самые классные гуру финансового мира и могут победить рынок. Но новичкам не стоит тратить считать себя умными и тратить свои усилия на то, чтобы пытаться обыграть опытных игроков.

Что же делать? Для начала, выделите реальный инвестиционный капитал, то есть деньги, потеряв которые вы не будете голодать. Выбирайте устойчивые и надежные активы, например, проверенные криптовалюты и голубые фишки, которые можно держать долгое время + они демонстрируют относительно высокую стабильность и прибыльность.

Также можно прибегнуть к классической инвестиционной стратегии, основанной на методе усредненного равномерного инвестирования. Регулярно, например, каждый месяц, наращивайте свои вложения на одинаковую сумму. В итоге цена всех входящих в портфель активов окажется наиболее сбалансированной.

Плюс, в рамках своего капитала можно отдельно выделить некоторую психологически допустимую сумму, чтобы проверить свое мнение о недооценке или переоценке тех или иных активов.

Диверсифицируйте риски по типу и классу активов

Сколько раз известные инвесторы рассказывали вам про диверсификацию? Сколько раз я сам говорил вам, что не нужно класть все яйца в одну корзину? Тем не менее, еще одно напоминание никогда не будет лишним.

Главный принцип пассивных инвестиций: вне зависимости от ситуации на рынке, всегда нужно диверсифицировать активы, причем диверсифицировать их надо не только по типу, но и по классу. Например, Грэм советовал инвестировать в акции и облигации в соотношении от 50:50 до 75:25. Но и сейчас не стоит хранить все свои сбережения только в крипте, даже если речь идет о 100 разных монетах.

Кстати, разделения тоже не должны быть чрезмерными – не более 30 позиций, иначе вы просто не сможете уследить за всеми карманами в своем портфеле.

Не путайте инвестиции и спекуляции

Нет, как известно, спекуляции тоже могут быть разумными, грамотными и правильными. Неправильными они становятся, когда вы начинаете думать, что инвестируете, а на самом деле спекулируете, совершая крупные сделки на непозволительные для себя суммы, не имя при этом ни фундаментальных знаний, ни практического опыта, ни достоверных инструкций от надежных источников.

Таким образом, вы берете на себя риск, который, в случае фейла, потребует от вас еще больше денег, нервов и валерьянки.

Всегда занимайтесь самообразованием

«Искусство инвестирования имеет одну особенность, на которую не всегда обращают должное внимание. Непрофессиональный инвестор, обладая минимальными способностями и прикладывая минимальные усилия, может добиться если не блестящих, то стабильных результатов. Однако для достижения более высоких показателей потребуются колоссальные затраты умственной и физической энергии.

Полумерами тут не обойтись – если для того, чтобы результаты реализации инвестиционной программы были чуть выше средних, вы попытаетесь получить лишь немного новых знаний, то может оказаться, что вы сделали только хуже». (с)

А чтобы это не случилось, я рекомендую вам присоединиться к моей команде в Golden Island. Вас ждут долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные сигналы по самым перспективным криптовалютам с инструкциями по действию и конкретными точками входа/выхода, технический и фундаментальных анализ монет, а также доступ к закрытому чату с уникальной информацией, где каждый может получить развернутые ответы на все интересующие вопросы.

Кроме того, вы также можете записаться на авторские учебные курсы, которые помогут вам самим стать гуру криптовалют, разбираться во всех тонкостях рынках, самостоятельно находить золотые жилы и зарабатывать как никогда прежде!

Узнайте подробнее о Golden Island или начните зарабатывать прямо сейчас.

Вас также может заинтересовать